涉違反美國防制洗錢法令　兆豐紐約遭重罰1.8億美元

兆豐銀行紐約分行未依規定申報疑似洗錢交易，遭美國紐約州金融服務署重罰1.8億美元，約新台幣57億元，為第一家台資銀行遭美國重罰者。 財政部國庫署署長阮清華20日透露，原先的處罰金額幾乎是1倍，經兆豐銀行和美方多次協商，才取得裁罰金額的共識。為避免類似事件再發生，財政部將邀八大公股行庫開會，要求強化內稽內控，並且在佈局海外時，務必遵循當地法令。 19日晚上兆豐銀行召開重大訊息說明會表示，美國紐約州金融局在2015年1月到3月對兆豐銀行紐約分行進行一般業務檢查時，發現該分行2012年的匯款交易，未依相關法規申報可疑交易，認為該分行在反恐、反洗錢的法令遵循制度上有所疏失，因此重罰。 兆豐銀行被要求在10天內繳交罰金，若按兆豐銀行近2年獲利新台幣2百億至3百億元規模來看， 兆豐銀行 美國 此事將影響年度獲利接近2成。 兆豐指出，之後仍將持續與DFS合作，提升紐約分行防制洗錢的各項機制。根據與DFS簽署的書面協議，除了繳交罰款外，還將委請DFS指定的顧問負責監督和協助改善紐約分行確實遵守法規，以及聘請DFS指定的專家進駐該分行，檢視過去3年的交易。 而金管會副主委桂先農表示，國際洗錢防制規定，金融機構若發現疑似洗錢的金融交易，應向當地洗錢防制中心提出申報，兆豐銀行紐約分行未依規定提出申報，因此遭到重罰。過去台資銀行在美國也曾發生未依規定申報而被要求改善，尚未發生被罰款的情事。 依規定在紐約設立分行的台資銀行，每年皆應接受紐約聯邦準備銀行以及DFS的業務檢查。台灣目前有八家銀行，包括台銀、華南銀、彰化銀、第一銀、土銀、兆豐銀、中信銀及合庫等在紐約設有分行。 cpi meaning real estate