中国汇款到美国和现金存款：不小心会被美国国税局当洗钱调查

diida333 / 美國房產物業 / 中国汇款到美国和现金存款：不小心会被美... 最近，不少大银行因防洗钱取消了海外汇款业务 。 与华人关系密切的台湾兆丰银行也于不久前因为洗钱而被美国联邦和纽约 州政府调查。 洗钱是联邦重罪，由美国多个政府部门参加处理，如司法部， 联邦调查局，国税局和纽约州金融服务局等。 其中， 国税局负主要责任。一方面，国税局调查洗钱涉及特定的非法活动的金融交易；另一方面， 凡是有意掩盖资金来源和所有权， 仅仅将钱从一个人转移到另一个人，都可能被当作洗钱。 税务是防止洗钱的基础，偷税漏税的收入是非法的收入， 隐瞒其来源属于洗钱， 是广大普通华人应该注意的防止洗钱的税务含义。 而政府查洗钱重点 是查海外汇款和现金存款。 兆丰金控总经理吴汉卿、副总经理陈松兴 连夜说明旗下兆丰银行纽约分行涉入洗钱，在美国遭到重罚    在这方面，一些华人可能由于偷税漏税或不了解而误入洗钱陷阱， 可能进而被罚款，没收财产，甚至坐牢。 从历史上看，1970年，为防止洗钱，国会通过银行保密法。根据该法，财政部国税局采用4789表-现金交易报告，4790表-国际现金或货币工具往来报告和TD F90-22.1表-外国银行和金融帐户报告来监察洗钱。 银行和保险公司为防止洗钱列出不少警示： 例如： 大额资金从外国客户汇入，没有合理的原因等等 。 当“ Red Flags ”亮起时，银行和保险公司要进一步核查，如仍有可疑， 要向国税局报告。 汇丰银行和渣打银行可能是发现大量可疑交易却没有报告并阻止而受 到调查和处罚的。 同时，从上述“ Red Flags ”看，华人目前的许多交易习惯容易“中招”。 如不少华人为领低收入福利，在银行只有少量存款， 却将大量现金放在银行保险箱；不少华人长期低收入报税， 却有大量现金买房和投资；或大量汇款与收入不符； 或接受大量汇款却没有申报收入来源等等。 中国实行外汇管制，每人最多可汇出$5万, 有人为买一个房屋就不得不要请多人帮助汇钱，也容易被当作洗钱。 有一个洗钱案例： 康州一个妇女，在2007年到2009年存入14笔现金，从$ 8,000多到$9,000多不等，总数达$125,000， 以逃避银行向国税局报告，2012年被法庭罚$30, 000并没收其全部现金存款和判24月牢狱。 为防止被控洗钱罪名，一要证明资金来源的合法性， 二要证明交易的正当性。 证明资金来源的合法性， 最重要是证明资金已经纳税，即使资金是赠予或借贷， 也要证明其已纳税。 海外赠予超过$100,000还要填报3520表。 投资移民或海外有财产者还可用8938表申报本人的海外资产， 当汇钱回美时有报税依据。 如大额的现金收入由于各种原因被查漏税，要赶快 请有经验的注册会 计师修改税表，并补税和罚款， 不要等到国税局犯罪调查组 介入调查洗钱大件事。证明交易的正当性， 也就是交易要合法并有文件支持。 例如在洗钱案例中， 2012年佛州有三个人由于在FEMA救灾计划中进行回扣交易 被判30个月到63个月徒刑。 兆豐銀行網路銀行轉帳 有些中国资金汇入美国没有必要的贸 易或投资文件支持，或通过地下钱庄往来， 也可能被国税局查帐甚至罚款。 在美国很多人为了躲避缴税，会直接通过现金进行交易， 手上现金多了怕不安全，于是偷偷分批存入银行。 可是在你以为天衣无缝的时候，早被国税局盯上了。 美国银行的柜员在接到超过1万美元的单次存款时， 会向联邦当局通报交易。所以很多人都知道： 到银行存款每次不要多于1万美元。可是很多人不知道， 当你每月存款超过4次时，也会被银行系统标记，成为被关注人群。 当你长年多次存款金额累计过大时， 国税局定会一查到底。 不能多存也不能多取! 不能经常存，那经常取钱呢?也不行! 一周取钱超过3次，每次金额超过1000美金， 这样的情况下你的账户就被国税局盯上了。 怎样安置手上的现金不会有问题? 1. 每次存款低于2000美金，每月小额存款不超过4次。 2. 如果你有多于10000美金的合法现金要存， 不妨直接跟银行说清楚，诚实报备之后存入。 3. 跟熟人进行置换，把现金给朋友，他开支票给你， 支票的存取是不会引来麻烦的。 4. 到邮局去购买现金支票Money Order，分为国内现金支票和国际现金支票两种， 不存在有效期，丢失还可以补办。国内 现金支票最大面额为1000美金，每张收取1.6- 2美元的费用；而国际支票最大面额为700美金，每张收取4. 75美金的费用，你可以把国际支票寄给全世界任何人， 当地银行现金兑现。 国税局在2014年10月宣布，若没有不法迹象， 只是一连串低于万元的现金交易，将不再追究拆分洗钱案件。 但是国税局仍在处理2007年以来， 超过600名纳税人被没收4300万元的多宗案件。 而且国税局一旦查你，冻结资产，没收房产也是经常发生的。 在美国，国税局是一个让人敬畏的机构。国税局不能惹， 偷税漏税不能干，长期偷税迟早会被盯上。 国税局一直在监测，建议大家还是小心谨慎，合法收入合理存入， 减少不必要的麻烦，不然一旦被查将会 倾家荡产 牢狱之灾. 美国各地公路也经常出现民事没收行动， 地方警察有时会利用车灯破损或车上有空能量饮料罐之类的借口， 没收驾驶人的现金和财物。 财物一旦被没收，要讨回来代价极高，因此许多人干脆放弃。但是， 对政府的行动提出抗诘的人，有41%拿回部分或全部财物，显示政 府机构对没收财物有漫天撒网之嫌。 政府找不到任何违规事 情 时，经常试图与物主和解， 退还部分没收财物。这些和解经常附带条件， 禁止受害人反告联邦政府，或索取律师费和法庭费用。 由于控告联邦政府的代价太大，许多人只好无奈地接受。 赚现金的尤其注意，汇钱也一样 如果每月往中国汇钱的也要注意，如果不报收入，税局也会查。没收 数字表明，在美国摊上这样事情的人不少，一定要小心。 美甲店华人女连续三周存2000元现金，银行却强迫她永久销户...华人在美千万不要这样 美甲店华人女连续三周存2000元现金，银行却强迫她永久销户...华人在美千万不要这样。美国金融机构对现金存款的把关，似有越来越严格的趋... 美国经常存取钱会:倾家荡产 牢狱之灾 如何安置现金? 秘境傳說神木遺跡 遊戲畫面 在美国很多人为了躲避缴税，会直接通过现金进行交易，手上现金多了怕不安全，于是偷... 根据“美国中文网”报道，来自北京的男子英达，在2011年4月到2012年3月之间的11个月之内分别50次将46.4万美元存入在此... 3撕掉单词书，3个月后你会发现：学英语竟如此简单都说人到中年，进退两难。英语就是如此。2周时间，把从来没有接触过英语的60岁老母亲，... 华人因拆分存钱,罚200万坐牢10年!在加拿大存取款你要注意这些!华人拆分存款，恐面临50万刀付款 10年监禁。为了严格控制反洗钱、反恐怖主... 提示丨在美国如何正确存取钱款?根据联邦法律规定，美国银行等金融机构如果在24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款，就需... 在美国很多人为了避免缴税会直接通过现金交易，手头现金太多又觉得不安全，就想像这样打“擦边球”，频繁存款少于一万刀，康州联邦检察... 因为美国联邦法律规定，美国金融机构在接收1万元以上的现金交易时，会要求客户填写现金交易报告，需要上报8300表给财政部的金融犯罪执法部门。客户用现金多次存入少于一万美元的现金，类似英达做的就是... 如果中彩票10亿，怎么去银行存款?其次，不用考虑怎么拿，能不能拿得动的问题，彩票中心不会给你发放现金，会很人性化的给你一张银行支... 因为从非法占有情况来看，盗窃已填上金额、印鉴齐全的支票不等于已经现实占有了相应的货币，要真正非法占有支票所记载的货币还必须去银行兑现，所以客观上盗窃支票与占有所盗支票记载的货币并非一回事... 微信支付查找“商户单号”方法： 1.打开微信app，点击消息列表中和“微信支付”的对话 2.找到扫码支付给360doc个人图书馆的账单，点击“查看账单详情” 3.在“账单详情”页，找到“商户单号” 4.将“商户单号”填入下方输入框，点击“恢复VIP特权”，等待系统校验完成即可。 支付宝查找“商户订单号”方法： 1.打开支付宝app，点击“我的”-“账单” 2.找到扫码支付给个人图书馆的账单，点击进入“账单详情”页 3.在“账单详情”页，找到“商家订单号” 4.将“商家订单号”填入下方输入框，点击“恢复VIP特权”，等待系统校验完成即可。 请通过以下步骤，尝试恢复VIP特权 第1步 在下方输入你支付的微信“商户单号”或支付宝“商家订单号” 第2步 点击“恢复VIP特权”， 新湖國小命案wiki 等