台股2882國泰金股票值得持有嗎 用三大投資策略全面分析股價走勢
Apr 30, 2022
國泰金控是國內第一大金控公司，年年營收、EPS和股利配息的穩健表現，使它成為存股族最愛的投資標的之一。
股利配息有成長嗎?何時除權息?營收與EPS表現如何?國泰金股票值得投資嗎?本益比會太高?市值和資本額有多少? 文章中我幫你整理出國泰金股價走勢分析，含基本面、技術面及籌碼面。 免責聲明：本站提到的任何投資標的與交易方法，僅為作者個人經驗分享與筆記整理，並不代表任何投資標的推薦，敬請讀者下手投資前一定要自行評估風險。
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🏷️ 延伸閱讀：違約交割是什麼意思?不知道這4種後果，下場會很慘! 國泰金股價分析 分析國泰金股票之前，快速為你介紹三種最常見的投資派系：
其他投資分析像是新聞消息面、市場總體經濟，個人建議你可以使用相關網站和軟體來研究。 基本面 擁護 基本面分析 的投資人相信：「市場的股票價格最終會回歸到企業本身的真實價值。」
股神巴菲特的價值投資也是基本面延伸出來的投資方法。 從基本面來分析國泰金股票要考量的層面須非常全面，從企業護城河、賺錢能力、財務報表及體質等各項數據，進而了解企業的真實價值後，再估算出國泰金當前股價是合理、昂貴或便宜，最後在決定是否買進持有股票、出清倉位或空手觀望。 基本面數據與指標有非常多種，為了能讓小金人們可以更快速理解國泰金股票，這邊僅列出國泰金財務報表之一的資產負債表作為參考。
以下再幫你挑選出投資人最常關注的國泰金三項基本面數據，分別是EPS、股利配息、本益比。
每股盈餘 是一種評估企業為普通股東賺錢的財務數據或公司能力指標，它可以評估一家公司的賺錢能力，以及分辨同產業但不同規模的公司之間的獲利能力比較。 從下表 國泰金的獲利能力 報表可以發現，國泰金每年EPS表現都穩定維持在正值以上，且每年數據都有一定水準、相差不大，可以看出國泰金穩健的獲利能力，對於股票分析來說是利多資訊。 不過，以財務比率的方法評估國泰金，像是金融業、保險業和證券業可能會比較不適用，可能會有資產管理不當、呆帳等風險。
股息是台股投資人特別喜歡討論的數據，因為台股市場相對於美股來說， 股息殖利率 多半比較高，也是台股市場的投資優勢。
而股利有分為以下兩種： 現金股利：直接配發現金，被稱為除息。 股票股利：配發公司股票，被稱為除權。 2021國泰金除權息 重要行事曆 董事會 股東常會 停券開始日期 停券結束日期 停券最後回補日期 除息交易日 除息基準日 現金股利發放日期 資料來源： 台灣股市資訊網 大多數的投資人通常是看現金股利為主，也有一些人會將股票股利和現金股息合併後再得出實際股息，個人認為並沒有對錯，取決在公司當年的股利政策。 因為不管是哪一種股利發得多或少，市場都會有各種解讀，個人建議投資重點鎖定在「股息成長」這項指標。 台股市場的金控股具有「現金殖利率高」以及「穩定配息」的特色，從下圖可以發現 國泰金的股利政策 ，皆有發放「現金股利」和「股票股利」，近年以「現金股利」為主。
國泰金每一年的營收、EPS以及配息表現都非常穩定，代表國泰金的經營能力、獲利能力穩健以外，也代表公司已經有足夠的護城河可以捍衛企業營運，若未來國泰金營運表現越來越好，投資人也可從股利是否有成長看出公司配息夠不夠大方!
本益比 是巴菲特非常喜愛的財務指標之一，它可以直截了當的反應當前股票價格的合理性，計算方式是：本益比 = 現在股價 / 預估未來每年每股盈餘。 本益比還有另一種解讀方式：「如果以當前本益比的股價買進股票，若EPS不變，本益比的數值即代表「N」年後才會回本。」 從下圖的 國泰金本益比河流圖 可以得知，國泰金股價約落在本益比河流平均偏下的位置，代表當前股價屬於便宜價位，如果國泰金股價合理、又有資金可以投入，投資人可以在不同價位，依現金比例分批進場買進。
擁護 技術面分析 的投資人相信：「市場的歷史會不斷重演，過去大量的統計資料可以一定程度
的預測未來股價表現。」 技術面分析非常仰賴於資料驗證、圖表分析及指標訊號，常見的技術分析有：各類型的技術指標、支撐/壓力線、型態學…等方法。 下圖Cmoney整理的 技術分析概覽 可以快速查看股價、成交量、KD、MACD、RSI…等技術指標。
這邊我只舉出最常見的移動平均線作為說明，如果你是需要技術分析圖的交易者，除了券商提供的軟體介面外，我非常推薦你使用被Similar網站評選 全球第一的投資網站TradingView ，非常直觀且功能多元的圖表，可以讓你更專心於交易，增加更多獲利機會與提升盈利! 透過TradingView圖表，我設定了三種國泰金股票不同時區的MA，分別是紅線、藍線以及黃線。
可以從下圖得知：國泰金股價從2020年初突破價格區間之後，至今股價幾乎都在移動平均線以上，且當前股價已接近歷史最高價下方，投資人可以持續關注國泰金未來經營表現，有機會再近年創下歷史新高股價。 市場上的技術指標還有非常多種，每種指標都有各自的擁護者，沒有一個正確答案或是穩賺的聖杯指標，通常都需要指標們互相搭配以確認行情訊號。 如果你還想要學習更多技術指標來分析國泰金股票，我幫你整理了 一系列的技術分析教學 ， 兆豐金歷年股價走勢 未來黃金本人我還會不斷更新國內外熱門、冷門的技術指標與分析方法，你可以訂閱網站郵件，或者直接將網址分享出去並定期回來複習! 籌碼面 擁護籌碼面分析的投資人相信：「股票價格是被市場中的大咖所決定的結果，分析大咖們的操作動向可以增加獲利機會與提高勝率。」 「只要大哥沒有輸!跟著大哥的你，贏面通常會很高!」
市場上對股票價格特別有影響力的人，有外資、投信、自營商等 三大法人 、公司內部人士，以及有實力購買千張股票的市場大戶。 透過下圖 國泰金的三大法人持股狀況 可以發現，超過20%的國泰金股票是由外資持有，其餘兩大法人的持股合併過後約1-2%左右。 全體董監持股部分約1-2%， 已揭露的大股東名單 有：萬寶開發、霖園投資、新光人壽、南山人壽、全球人壽、富邦人壽。
※如果你要查看 國泰金 及 金融控股 產業的市場總體經濟，我會推薦你使用 財經M平方 ，它是一款非常直觀，容易理解的金融分析網站，非常適合投資新手及老手使用，我也幫你爭取到了 本站的專屬優惠 ， 立即點我免費試用30天財經M平方 MM PRO會員 。 🏷️ 延伸閱讀：股價淨值比是什麼?基本面選股必看的財務指標!
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接下來我會用3步驟教你使用TradingView的看盤網站，查看 國泰金 的股價走勢與K線圖。 STEP 1 前往「TradingView」網站，搜尋「國泰金」的股票代號 STEP 2 查看「國泰金股票」的主頁面 STEP 3 進入圖表看「國泰金」股價走勢、K線即時行情 STEP 1 前往「TradingView」網站並搜尋「國泰金」的股票代號 若你還沒有TradingView帳戶， 請先點我免費註冊 試用14天 ，才可以查看商品圖表的實用功能。 進入TradingView官網 後，在 搜尋欄輸入股票代號「2882」的關鍵字 就可以找到 「國泰金」 。 STEP 2 查看「國泰金股票」的主頁面 接著，你會看到基本的 「國泰金 股價走勢圖」，你可以在這個頁面使用各種功能。 包括：
如果要查看更詳細的K線圖，請繼續點擊畫面右邊的「全功能圖表」使用更多完整圖表功能。 STEP 3 進入圖表看「國泰金」股價走勢圖、K線即時行情 最後，進入全功能圖表，你可以在這個畫面查看更多有關「 國泰金股票」 的股價走勢、K線圖即時行情，以及使用多種技術分析功能。 包括： 設定 國泰金 的fx技術指標 國泰金 的K線即時行情 規劃 國泰金 的技術線圖、交易策略或交易日記 查看關於 國泰金 的財務指標和基本面數據 設定 國泰金 的投資策略、策略回測表現 國泰金 的股票篩選器、編輯Pine程式交易、交易經紀商面板….等更多看盤功能 🏷️ 延伸閱讀：財務自由第一步 – 緊急預備金要多少?用這條最貼切的公式告訴你! 🏷️ 延伸閱讀：5招提升信用分數的私藏密技
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最後，幫你總結本文重點，以及黃金本人我對於這檔股票的綜合評價。 國泰金是國內一間以「銀行業務」與「人壽保險」為事業主體的金控公司，主要業務是人壽保險，競爭對手有元大金、中信金、永豐金、台新金、兆豐金、合庫金、玉山金、國票金、第一金、富邦金、Citigroup、HSBC Holding…等國內外金融業公司。 國泰金股票的基本面：目前公司財務體質較差，資產佔比偏低，負債佔比偏高，獲利能力的資產報酬率、股東權益報酬率表現欠佳，但近年營收、EPS表現皆維持一定水準。 國泰金股票的技術面：股價目前約落在本益比河流圖平均偏低的位置，代表以EPS換算後的當前股價相對便宜，且目前國泰金股價仍然在持續攀升中。 國泰金股票的籌碼面：超過20%的股票張數由三大法人的外資持有，而董監持股僅有1-2%左右，大股東有萬寶開發、霖園投資、新光人壽、南山人壽、全球人壽、富邦人壽。 投資國泰金公司的選擇有：台股2882國泰金個股、含有國泰金股票成分的ETF。 如果你想了解國泰金公司的市場總體經濟與產業分析，我推薦你使用「 財經M平方 」這款金融科技網站， 立即點我免費試用30天 。 如果你要查詢國泰金 股 價走勢、K線即時行情，或是更完整的技術圖表，我 非常推薦你使用 TradingView看盤軟體 。 立即升級TradingView帳戶，送你最高30美金代幣 黃金本人推薦 為什麼我推薦它? AuMe專屬優惠 TradingView Similar評選全球第一名的投資網站與看盤軟體 免費試用30天 Bankee銀行 超高活存2.6%利率的數位社群銀行 立即享有2.6% Firstrade 第一證券 適合中文市場，低投資成本的美股券商 入金投資領回饋! 外匯天眼 外匯投資必備的交易商檢測平台 下載App送EA TutorABC 國內規模最大的線上英文平台 領取課程試聽券 Winning Plus 菲律賓語言學校的姊妹品牌 課程試聽 送書 NordVPN 使用評價、CP值最高的虛擬私人網路服務商 限時72%折扣 前往領取更多優惠 & 折扣券! ◆ 如果您對文章內容有任何問題或者建議， 歡迎在底下留言 讓我知道，也可以告訴我這篇文章有幫助到您什麼，讓我更有動力寫出更多實用的文章! ◆ 您可以馬上 追蹤我的 Instagram ，更多即時資訊會分享在貼文和限時動態，也歡迎 小盒子找我聊聊天 。 ◆ 別忘了到 Facebook 粉絲專頁 按讚追蹤 並設定為 搶先看 ，成為我的專屬鐵粉，才不會錯過更多實用內容和最新文章分享。 ◆ 如果您對文章內容感興趣， 歡迎訂閱本站郵件 ，若有 合作推廣的意願 ， 花蓮市區景點 dcard 也
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